百年人寿偿付能力倒数盈利不稳 开年连收六张监管罚单

百度 得道多助,失道寡助。

1评论 2020-04-04 16:31:05 来源:投资时报 作者:田文会 华资实业20%大肉分享

  百年人寿2019年末综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为128.08%和109.17%,在73家人身险公司中均排名倒数第五;另外最新风险综合评级为C级,是除了中法人寿外获得评级最低的人身险公司

  先是股权转让“流产”,之后又遭到监管机构入驻检查,百年人寿保险股份有限公司(下称百年人寿)自去年以来持续站在舆论的风口浪尖。在经营层面,该公司盈利状况并不稳定,去年四季度净利润由盈转亏。此外,由于偿付能力充足率出现波动,该公司各季度监管评级也起伏不定。

  截至3月12日,共有150家保险公司发布了2019年第四季度偿付能力报告。《投资时报》根据上述报告对各家险企的偿付能力数据进行统计,最终制作出《中国保险公司偿付能力报告·2019》,力求描绘保险业偿付能力变化的全貌。

  其中,有73家人身险公司被纳入统计。百年人寿2019年末综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为128.08%和109.17%,虽较2019年三季度末有所上升,但上述两项指标在同业中均排名倒数第五。

  此外,百年人寿在监管评级中持续处于较低水平。据《投资时报》统计,73家人身险公司中只有两家去年三季度风险综合评级低于B级,百年人寿为C级,中法人寿为D级。

  而据中国银保监会官网信息,今年开年短短两个多月,银保监会已公布了百年人寿的六张罚单,其中三宗涉及欺骗投保人。

  《投资时报》就上述问题向百年人寿公示邮箱发送了沟通函,但截至发稿未收到回复。

  偿付能力低位徘徊

  虽然百年人寿的两项偿付能力指标在2019年四季度有所提升,但在业内依然处于下游,且最新综合风险评级继续停留在C级。

  根据百年人寿2019年第四季度偿付能力报告,该公司当季度末综合偿付能力充足率为128.08%,较当年三季度末增加23.91个百分点;核心偿付能力充足率为109.17%,环比增加28.71个百分点。

  2019年前三个季度,百年人寿司的综合偿付能力充足率分别为121.82%、111.67%、104.17%;核心偿付能力充足率分别为93.29%、84.60%、80.46%,均呈现下滑态势。2018年四个季度,其综合偿付能力充足率分别为109.89%、101.45%、103.77%、100.65%;核心偿付能力充足率分别为99.46%、91.54%、91.19%、88.13%。2017年第四季度末两项指标分别为128.8%、118.2%。

  可以看出,该公司偿付能力水平一直不高,且核心偿付能力充足率一度贴近监管红线。

  相应的,百年人寿的风险综合评级也不甚乐观。2018年,该公司的监管评级由当年二季度的B类下调至三季度的C类,主要原因是当年前三季度该公司综合偿付能力充足率一直处于120%至100%之间,存在一定偿付能力压力。当年四季度末其综合偿付能力也未达到120%,因此维持C类评级。2019年一季度末,百年人寿的综合偿付能力充足率上升到120%以上,监管评价相应上调为B类,但好景不长,二季度末改指标又降至120%以下,监管评级也旋即再回到C类。

  百年人寿的经营情况也并不平稳。偿付能力报告显示,2019年四个季度,该公司年报显示,当年该公司实现净利润6.97亿元。

  百年人寿2019年末偿付能力充足率

数据来源:百年人寿2019年第四季度偿付能力报告

  今年频遭监管处罚

  除了偿付能力水平在业内偏低,《投资时报》记者还注意到,今年开年短短两个多月,中国银保监会已公布百年人寿六宗处罚。

  具体来看,2月29日公告显示,银保监会江西监管局于今年2月20日作出行政处罚,对百年人寿赣州中心支公司罚款人民币6万元,对百年人寿江西分公司洪国亮给予警告并罚款人民币1万元。主要违法违规事实为:百年人寿赣州中心支公司存在欺骗投保人的违法违规行为,洪国亮对上述违法违规行为负有直接责任。

  而据1月9日发布的信息,银保监会江苏监管局于2020-04-04对百年人寿作出三宗行政处罚。其中,对百年人寿江苏分公司处39万元罚款,其违法违规行为包括:第一,业务数据记载不真实。在该局现场检查随机抽查的100笔退保保全业务中,有10笔未准确记载退保资料和核心业务系统中申请日期。上述10笔业务中,还有8笔业务存在对退保资料中《百年人寿顾销保单退保劝阻确认书》保全申请日期进行涂改的情形。第二,错误介绍保险产品重要内容,欺骗投保人。在该局现场检查调取的2020-04-04至2020-04-04承保投保人年龄在60周岁以上所有34份保单的同步录音录像资料中,有16份保单存在错误介绍保险产品重要内容的情况。上述行为涉及百年人寿江苏分公司下辖南京城东营销服务部、常州中心支公司等多家分支机构。

  对于上述欺骗投保人问题,2020-04-04,银保监会江苏监管局还对直接负责的主管人员、分管个险工作的百年人寿江苏分公司总经理助理董洋给予警告,并处5万元罚款。而对于上述业务数据记载不真实案件,同日银保监会江苏监管局对直接负责的主管人员、分管顾销工作的百年人寿江苏分公司总经理助理沈剑给予警告,并处3万元罚款。

  今年1月7日,据银保监会发布的公告,2020-04-04,银保监会徐州监管分局对百年人寿徐州中心支公司处以20万元罚款。经查,百年人寿徐州中心支公司存在以下违法违规行为:2020-04-04至2020-04-04百年人寿徐州中心支公司业务清单及电子投保申请确认书中,存在18笔业务地址不真实问题,保费合计7.52万元。参照政府公开的行政区划信息,上述保单填报地址明显不真实。

  对于上述保单填报地址不真实问题,银保监会徐州监管分局还决定给予朱敦峰警告,并处4万元罚款。朱敦峰作为百年人寿徐州中心支公司时任总经理,对上述违法行为管理不力、监督不到位,负有直接责任。

关键词阅读:偿付能力 监管局 监管机构 2019年 银保

责任编辑:李丽梦 RF13188
快来分享:
评论 已有 0 条评论
更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点
新湖居委会 沙场湛王 振兴镇 晗亭 前山 燕郊迎宾路口 东环路 理塘 天通苑西三区 安东卫街道 皇朝城市花园 青山子 宜春县 笃山乡 芦村 铁南街道 田东县 洪内 乔屯乡 畜牧果林场
城子街镇 稽山公寓 三家祠 羊耳峪北里社区 定安石油小区 李中镇 水口洋 中冀村 风魔之血 临淮路
巫溪 安乡县 果洲群岛 南通市粮棉原种场 先进居委会 川主庙街 金南镇 石狮市蚶江派出所 章家溇 丰台体育中心南门 林湖乡 水工 育龙家园 二代 兰家山坡 水窑乡 珍珠湖路口 断桥 科威特 石碇乡
羊田乡 措拉 黄河路街道办事处 庞家佐乡 向阳街晨光 菜户营南站 火花镇 青年路南口 新开路美竟花园 北宁
百度